近日，商銀信支付服務(wù)有限責(zé)任公司(下簡(jiǎn)稱“商銀信”)因多項(xiàng)違規(guī)被中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部(北京)罰沒(méi)約1.16億元。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，這是央行首次對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)開(kāi)出億元罰單。

據(jù)銀管罰〔2020〕9號(hào)，商銀信違規(guī)行為達(dá)16項(xiàng)：(1)擅自中止支付業(yè)務(wù);(2)挪用備付金;(3)變相出借預(yù)付卡發(fā)行與受理資質(zhì);(4)未按規(guī)定開(kāi)展備付金集中交存;(5)未按規(guī)定設(shè)置特約商戶銀行結(jié)算賬戶;(6)未嚴(yán)格落實(shí)特約商戶實(shí)名制，存在資料不實(shí)商戶;(7)未及時(shí)發(fā)現(xiàn)處置特約商戶轉(zhuǎn)接支付接口的情況;(8)為非法集資平臺(tái)直接提供支付結(jié)算服務(wù);(9)違反T+0資金結(jié)算服務(wù)管理規(guī)定;(10)未對(duì)購(gòu)買(mǎi)預(yù)付卡的客戶進(jìn)行有效身份識(shí)別，存在購(gòu)卡人以商銀信公司員工名義批量購(gòu)買(mǎi)預(yù)付卡的情況;(11)預(yù)付卡核心系統(tǒng)信息采集不全面;(12)預(yù)付卡業(yè)務(wù)未按規(guī)定管理客戶備付金;(13)未按規(guī)定保存預(yù)付卡業(yè)務(wù)商戶資料;(14)未按規(guī)定結(jié)算商戶資金;(15)在互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)中未按規(guī)定管理特約商戶資料，存在沒(méi)有商戶入網(wǎng)資料及合作協(xié)議的問(wèn)題;(16)在互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)中未按規(guī)定管理特約商戶信息管理系統(tǒng)商戶資料信息。

商銀信因以上違規(guī)被中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部(北京)給予警告，被沒(méi)收違法所得5,009.097471萬(wàn)元，并處罰款6,588.694167萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)11,597.791638萬(wàn)元。

時(shí)任商銀信董事長(zhǎng)林耀、時(shí)任商銀信風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)/高級(jí)風(fēng)控經(jīng)理張?jiān)聦?duì)商銀信支付服務(wù)有限責(zé)任公司下列違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：(1)未及時(shí)發(fā)現(xiàn)處置特約商戶轉(zhuǎn)接支付接口的情況;(2)為非法集資平臺(tái)直接提供支付結(jié)算服務(wù);(3)違反T+0資金結(jié)算服務(wù)管理規(guī)定。因此，被中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部(北京)給予警告，并分別處罰款45萬(wàn)元、20萬(wàn)元。